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Anleihen kaufen

Erträge, auf die Sie zählen können

In Zeiten großer Unsicherheiten bieten Anleihen einen Ruhepol für Ihr Depot. Mit Anleihen der DZ BANK, dem Spitzeninstitut der FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken, vertrauen Sie auf finanzielle Zuverlässigkeit und profitieren von regelmäßigen Zinszahlungen. Am Ende der Laufzeit bekommen Sie Ihr eingesetztes Kapital vollständig zurück. So wird Ihre Geldanlage planbar.

Planbare Erträge

Individuelle Laufzeiten

Gelassen Geld anlegen

So funktionieren Anleihen

Das Wichtigste in Kürze

Anleihen der DZ BANK sind festverzinsliche Wertpapiere. Das bedeutet: Sie als Anlegerin oder Anleger gewähren einem Emittenten – zum Beispiel einer Bank – einen Kredit. Deshalb werden Anleihen auch als Schuldverschreibungen bezeichnet. Mit dieser Geldanlage erhalten Sie bei guter Bonität des Emittenten regelmäßige Zinszahlungen und am Ende der Laufzeit Ihr eingesetztes Kapital zurück. Die Höhe des Zinssatzes legt der Emittent vor Beginn der Laufzeit fest.

Wählen Sie entweder selbst eine passende Anleihe aus dem großen Angebot aus oder lassen Sie sich von den Expertinnen und Experten Ihrer Grafschafter Volksbank eG beraten.

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Chancen und Risiken abwägen

Chancen

  • Planbare Erträge: Sie erhalten regelmäßig feste Zinszahlungen. 
  • Kapitalschutz: Die Rückzahlung von 100 Prozent des Nennbetrags erfolgt am vorab festgelegten Laufzeitende.
  • Börsentäglich handelbar: Eine börsliche und außerbörsliche Veräußerung ist möglich.

Risiken

  • Emittentenrisiko: Es besteht das Risiko, dass die DZ BANK ihre Verpflichtungen aus der Anleihe nicht mehr erfüllen kann, zum Beispiel wegen Insolvenz.
  • Preisänderungsrisiko: Der Wert der Anleihe kann während der Laufzeit durch Zinsmarktbewegungen nachteilig beeinflusst werden.
  • Kündigungs- und Wiederanlagerisiko bei kündbaren Anleihen: Übt die DZ BANK ihr Kündigungsrecht aus, besteht für Sie das Risiko einer Wiederanlage zu schlechteren Bedingungen.

Wichtige Hinweise zu Risiken von Anlageprodukten

Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen die Chancen und Risiken der Anlageprodukte nicht abschließend dar und sollen eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Detaillierte Informationen zu Anlagestrategien und einzelnen Anlageprodukte einschließlich damit verbundener Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten stellt Ihnen Ihre Grafschafter Volksbank eG vor Umsetzung einer Anlageentscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.

FAQ zu Anleihen

Was sind Anleihen und wie funktionieren sie?

Anleihen (auch Rentenpapiere oder Obligations genannt) sind festverzinsliche Wertpapiere. Im Grunde geben Sie dem Herausgeber (Staat oder Unternehmen) einen Kredit. Als Gegenleistung erhalten Sie während der Laufzeit regelmäßige Zinszahlungen (Kupons) und am Ende der Laufzeit Ihr eingesetztes Kapital zu 100 % zurück.

Warum sollte ich Anleihen in mein Depot aufnehmen?

Anleihen dienen oft als Sicherheitsbaustein im Portfolio. Sie schwanken in der Regel weniger als Aktien und bieten durch die festen Zinstermine planbare Erträge. Bei der Grafschafter Volksbank nutzen viele Kunden Anleihen, um ihr Gesamtrisiko zu streuen und einen stabilen Gegenpol zu Aktieninvestments zu schaffen.

Welche Arten von Anleihen gibt es?

Es gibt eine Vielzahl von Modellen:

  • Staatsanleihen: Herausgegeben von Ländern (z. B. Bundesanleihen), gelten oft als sehr sicher.
  • Unternehmensanleihen: Firmen leihen sich Geld; hier sind die Zinsen oft höher, aber auch das Risiko hängt von der Bonität der Firma ab.
  • Pfandbriefe: Besonders besicherte Anleihen, die oft von Banken ausgegeben werden.
Wie sicher ist eine Anlage in Anleihen?

Die Sicherheit hängt primär von der Zahlungsfähigkeit (Bonität) des Herausgebers ab. Experten nutzen hierfür "Ratings" (von AAA bis C). In einem Beratungsgespräch bei uns in der Grafschaft prüfen wir gemeinsam, welche Emittenten zu Ihrem Sicherheitsbedürfnis passen, um Ausfallrisiken zu minimieren.

Was passiert mit Anleihen, wenn die Marktzinsen steigen?

Das ist ein wichtiger Punkt: Wenn die allgemeinen Marktzinsen steigen, fallen meist die Kurse bereits laufender Anleihen. Das liegt daran, dass neue Anleihen am Markt nun höhere Zinsen bieten. Wenn Sie die Anleihe jedoch bis zum Ende der Laufzeit halten, erhalten Sie (bei entsprechender Bonität) den vollen Nennwert zurück – die Kursschwankungen zwischendurch können Ihnen dann egal sein.

Wie kann ich Anleihen kaufen?

Anleihen werden wie Aktien über die Börse gehandelt. Sie benötigen lediglich ein Wertpapierdepot. Sie können die Käufe entweder selbst über das Online-Banking tätigen oder den professionellen Handelsservice der Grafschafter Volksbank nutzen, um gezielt Papiere mit guter Rendite und passender Laufzeit zu finden.

ibt es ein Mindestkapital für den Kauf von Anleihen?

Das hängt von der sogenannten "Stückelung" ab. Manche Anleihen kann man bereits ab 1.000 Euro kaufen, andere haben eine Mindestanlage von 50.000 oder 100.000 Euro (sogenannte "Institutional Tranches"). Wir helfen Ihnen dabei, gezielt Papiere zu finden, die zu Ihrer Anlagesumme passen.

Fallen Steuern auf die Zinserträge von Anleihen an?

Ja, Zinserträge unterliegen in Deutschland der Abgeltungsteuer (zzgl. Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer). Die Versteuerung erfolgt automatisch über Ihr Depot bei der Grafschafter Volksbank. Denken Sie daran, Ihren Freistellungsauftrag zu optimieren, um Steuern zu sparen.