Grafschafter Erfolgsplan

Ihre Altersvorsorge, nur anders verpackt

Der Grafschafter Erfolgsplan verbindet die attraktiven Ertragschancen einer Fondsanlage mit der Rentenversicherung als praktischen Zusatznutzen.

Ihre Vorteile

  • attraktiv: Nutzen Sie Ihre langfristige Chance auf Rendite
  • anpassungsfähig: Sie können Kapital entnehmen und/oder zuzahlen
  • flexibel: Wechseln Sie Ihre Fondsauswahl viermal pro Jahr. Komplett kostenfrei.
  • steuergünstig: Genießen Sie interessante Steuervorteile
  • professionell: Profitieren Sie von direkten Ansprechpartnern und einem zuverlässigen Fondsmanagement sowie einer günstigen Kostenstruktur  
Grafschafter Ervolgsplan

1. Attraktive Ertragschancen

  • Nutzen Sie die Möglichkeit einer individuellen Kapitalanlage.
  • Sie genießen die Vorzüge eines professionellen Fondsmanagements.

2. Steuerfreie Ansparphase

  • Sie zahlen in der gesamten Ansparphase keine Steuern.
  • Sie können Ihre Fondsauswahl steuerfrei wechseln.
  • Sie belasten Ihren Freistellungsauftrag nicht.

3. Flexibilität

  • Sie können Ihre Fondsauswahl viermal p.a. kostenfrei wechseln.
  • Sie können zwischen lebenslanger Rente, Kapitalauszahlung oder einer Kombination von beiden wählen.
  • Sie können z.B. eine Beitragsrückgewähr im Todesfall vereinbaren.
  • Sie können Kapital entnehmen und/oder zuzahlen.
  • Sie können vielfältige Gestaltungsmöglichkeiten bei der Vermögensübertragung nutzen.

4. Steuervorteile bei der Auszahlung

  • Bei Kapitalzahlungen bleibt die Hälfte Ihrer Erträge steuerfrei. Voraussetzung hierfür: Die Vertragslaufzeit beträgt mindestens 12 Jahre und die Auszahlung erfolgt an einer Person, die das 62. Lebensjahr vollendet hat.
  • Die Rentenzahlungen werden lediglich mit dem niedrigen, gleichbleibenden Ertragsanteil besteuert, z.B. bei Rentenalter 65: 18 % der Rente mit dem individuellen Steuersatz.